Каталог: анализ эффективность привлечения банковского кредита
Что поможет держать дебиторскую задолженность под контролемДля эффективного управления его явно недостаточно Неким критерием достаточности можно считать такой уровень детализации при котором ... Расходы на обслуживание привлеченных займов тоже надо принять во внимание Допустим предприятие кредитуется под 15 процентов годовых Издержки ... Самое простое решение - потребовать предоставить банковскую гарантию или личное поручительство генерального директора собственника См также Как сделать качественный финансовый анализ
Эмиссионные ценные бумагиСекьюритизация представляет собой эффективный механизм привлечения финансирования позволяющий канадским компаниям использовать свои возможности для производства бумаги обеспечения активных ... Эмитент может также предоставить банковский документ в виде формы обеспечения документов по государственным документам Облигации могут быть как обеспеченными ... Помимо аналитического анализа эмитенты и инвесторы также ведут синтетический учет в котором обобщенно отражаются операции с привлечением ... Эмитент ценных бумаг например облигаций полученный от размещения средств в качестве кредиторской задолженности Дебет 51 Расчетные счета - 1 000 000 руб Кредит 66 Расчеты по
Особенности проектного финансирования в отечественной экономикеВ наиболее общем виде проектное финансирование представляет собой процесс привлечения и использования финансовых ресурсов для реализации инвестиционного проекта при котором как правило управление финансовыми ... Такого рода противоречия могут существенно снизить уровень потенциальной эффективности проектного финансирования Для их минимизации целесообразна тщательная предварительная юридическая проработка условий договора проектного финансирования ... По результатам анализа специальной литературы нами систематизированы основные проблемы организации и осуществления проектного финансирования в Российской Федерации ... Проблемы в области нормативно-правового обеспечения проектного финансирования - недостаточная определенность критериев финансирования инвестиционных проектов из средств государственного бюджета - недостаточная транспарентность контроля за бюджетными средствами направляемыми на цели проектного финансирования - отсутствие законодательных стимулов к активизации проектного кредитования коммерческими банками РФ за счет собственных средств 2 Проблемы в области экономического поведения коммерческих ... РФ - наличие в 2015-2018 г.г более выгодных с точки зрения соотношения доходности и риска направлений вложения банковских ресурсов ипотечное и потребительское кредитование краткосрочные валютные операции краткосрочное кредитование юридических лиц и т.п
Что защитит компанию от нежелания контрагентов платить по долгамТем не менее было найдено несколько решений которые оказались достаточно эффективными и относительно несложными в реализации Личный опыт Евгений Терентьев руководитель казначейства ОАО Инмарко В ... Предварительно от должника запрашивается информация для анализа источников погашения долга баланс отчет о движении денежных средств в любой форме Требовать поручительство ... Поручительство как способ обеспечения обязательств хорошо известно и распространено при привлечениибанковскихкредитов Оно же вполне подходит и для заключения с контрагентами договоров реализации товаров
Ликвидность как ключевой показатель оценки финансовой устойчивости банковского сектораВ целях сокращения рассогласованности активов и пассивов по срокам банка необходимо диверсифицировать малоликвидные активы в более ликвидные привлекать вклады на более длительный период хранения но не в ущерб процентной прибыли использовать дополнительные источники привлечения ресурсов 7 Исследование теоретических аспектов анализа ликвидности банковской системы показало что К факторам влияющим ... Дефицит ликвидности в банке может повлечь за собой его неплатежеспособность а избыточная ликвидность негативно отображается на доходности лишние деньги сложно заставить приносить банку доход - они не востребованы клиентами поэтому банки стараются от них избавляться в том числе через рынок межбанковских кредитов Для успешной деятельности банка обязательно необходимо управление существующими видами рисков Управление риском ликвидности основывается ... Аргунов И.А Прибыльность и ликвидность анализ финансового состояния банка Банковский журнал № 3 2013 36 с 3 Аналитическое обозрение Финансовая ... Электронный ресурс Эффективность деятельности банковского сектора за 2014 год Режим доступа https www.nbrb.by publications finstabrep FinStab2014.pdf дата
Синдицированный кредит как инструмент привлечения заемного капитала российскими компаниямиРФ которая проявляется в главенствующей роли зарубежных банков при организации банковского синдиката В 2014 году в топ-30 организаторов синдицированного кредитования по объему финансирования на долю ... Кроме того при кооперации российских и иностранных банков возникают противоречия а именно - различная стоимость фондирования и иные подходы к оценке риска которая решается путем применения мультивалютных траншей на различных условиях в рамках одного кредита Используя данные проведенного анализа можно сделать вывод о том что по итогам 2015 года ... Запада Точками роста рынка является активное вовлечение российских банков в организацию синдицированных кредитов а также расширение количества компаний-заемщиков ориентированных на внутренний рынок и не использующих данный инструмент привлечения заемного капитала сельское хозяйство и агропромышленный комплекс машиностроение строительство и другие отрасли российской экономики ... При организации синдицированного кредита необходимо учитывать трансакционные издержки которые оказывают большое влияние на эффективную процентную ставку Как следствие минимальный объем синдицированного кредитования который позволит снизить стоимость заемных средств
Концепция валютно-финансового регулирования национальной экономики в условиях нестабильности глобальных финансовВ целом для западной экономической школы характерен ad-hoc-подход базирующийся на анализе последствий проникновения иностранного капитала на формирующиеся рынки и эффективность регуляторных мер принимающей экономики Подобное ... При отсутствии учета места страны в качестве чистого кредитора заемщика такого рода исследования ограничены лишь задачей поиска путей противодействия негативным последствиям проникновения иностранного ... В условиях развитости финансовых рынков устойчивого спроса на свободно конвертируемые валюты такая модель с одной стороны создает стимулы для привлечения сбережений развивающихся стран и их трансформации в целях финансирования избыточного потребления лидеров мирового хозяйства ... Например приблизительно три четверти активов российского банковского сектора размещено в странах ЭВС США и Японии Уязвимыми с точки зрения геополитических рисков
Анализ эффективности мер по предупреждению несостоятельности банкротства кредитных организацийВ статье рассматривается эффективность существующих мер предупреждения несостоятельности банкротства кредитных организаций которые предусмотрены Федеральным законом О несостоятельности банкротстве ... Успешное выполнение этих функций позволяет банковскому сектору являться ключевым драйвером развития рыночной экономики страны Важно понимать что поскольку принцип работы ... Важно понимать что поскольку принцип работы банка построен на привлечение денежных средств от населения и их эффективного использования рефинансирования то для увеличения потенциала роста
Анализ дебиторском задолженности коммерческой организацииДлительный финансовый цикл может привести к недостатку денежных средств и в свою очередь к необходимости привлечения заемных средств в виде банковскогокредита Такая ситуация провоцирует возникновение дополнительных издержек в виде ... Оно не зависит в такой же степени от статических факторов ликвидности отражаемых коэффициентами текущей и мгновенной ликвидности Анализ операционного цикла на основе коэффициентов оборачиваемости материальных оборотных средств запасов в днях и оборачиваемости ... Относительно короткий операционный цикл как правило свидетельствует об эффективном управлении дебиторской задолженностью и товарно-материальными запасами Кроме того относительно короткий операционный цикл положительно воздействует
Межбанковский кредитКраткосрочные кредиты обычно имеют более высокие процентные ставки поскольку они сопряжены с большим риском Анализ этих показателей и индикаторов позволяет оценить финансовую устойчивость и кредитоспособность заемщика на межбанковском рынке ... Межбанковские кредиты играют важную роль в функционировании банковской системы и обеспечивают ее устойчивость и эффективность Вот несколько примеров почему межбанковские кредиты необходимы Покрытие краткосрочных недостатков ликвидности Коммерческие банки могут
Факторинг как эффективный механизм финансирования малого и среднего предпринимательстваВозможность привлечения новых покупателей путем организации продаж в кредит с отсрочкой может также позволить малому предприятию ... Факторинг является альтернативой банковскомукредиту так как для получения банковскогокредита необходимо предоставление залога при факторинге залоговое обеспечение не требуется а для предприятия малого ... В дополнение к организации и администрированию факторингового финансирования фактора предоставляет услуги по управлению и сбору дебиторской задолженности а также кредитномуанализу покупателей Что касается аналитических данных то рынок факторинга по объему уступленных им денежных ... Под напором крупнейших игроков рынка эффективные ставки по факторингу с регрессом достигли минимального значения Факторинговое вознаграждение по оценкам Эксперта РА
Политика формирования собственных финансовых ресурсовПредприятие должно иметь достаточно свободных финансовых ресурсов чтобы инвестировать в развитие маркетинг и повышение эффективности производства Например производитель автомобилей может вложить значительные средства в НИОКР чтобы разрабатывать новые модели ... Далее финансовая политика предприятия кредитная политика предприятия политика управления дебиторской задолженностью политика управления кредиторской задолженностью политика управления оборотными активами политика управления прибылью политика привлечениябанковскогокредита политика привлечения товарного кредита политика управления денежными активами политика управления запасами политика управления
Диверсификация кредитовДиверсификация кредитов - представляет собой стратегию распределения привлеченных или имеющихся у банка средств среди множества заемщиков Цель данной стратегии заключается в минимизации ... Кроме того эффективная диверсификация предполагает использование других методов управления рисками таких как кредитныйанализ и активное управление кредитным портфелем Используя диверсификацию кредитов банки могут лучше контролировать риски ... По сути диверсификация кредита предполагает формирование портфеля кредитов менее подверженных рискам за счет их распределения по различным секторам и типам заемщиков Эффективностькредитной диверсификации зависит от точности механизмов сбора и обработки информации которые служат основой для ... Отраслевая диверсификация кредитов представляет собой одну из наиболее часто применяемых стратегий минимизации кредитного риска в банковской практике Данная стратегия заключается в том чтобы коммерческие банки сокращали свои кредитные портфели в
Долгосрочные пассивыОптимальная структура капитала играет ключевую роль в обеспечении финансовой устойчивости и эффективности предприятия Привлечение долгосрочных обязательств позволяет диверсифицировать и распределить финансовые риски улучшая соотношение собственного и Кредитная история компании также играет важную роль при привлечении долгосрочного финансирования Банки и другие кредиторыанализируют платежеспособность и надежность заемщика на основе его ... Компании могут обращаться к различным способам для получения долгосрочного финансирования в зависимости от их потребностей индивидуальных обстоятельств и рыночной конъюнктуры Банковские и инвестиционные кредиты Компании могут обращаться в банки или инвестиционные фонды за получением кредита
Разъяснение алгоритма вычисления свободного денежного потока фирмы и свободного денежного потока собственникам на примере публичной финансовой отчетностиНеобходимо внимательно изучить состав этого раздела отчета о денежных потоках примечания к нему и идентифицировать поступления в связи с привлечением нового долга и выплаты в связи с обслуживанием и погашениями долговых обязательств поступления от ... Примеры операций со свободными денежными средствами размещение свободных средств в банковские депозиты ценные бумаги и иные финансовые активы изъятие банковских депозитов продажа финансовых активов Затем в расчете участвуют поступления и выплаты относящиеся к собственникам ... Поступления от кредиторов вычитаются выплаты процентов и погашения долга добавляются обратно Обобщенный алгоритм расчета FCFE и FCFF ... Плюс Выплаты денежных средств по операционной деятельности которые в целях анализа не считаются денежными оттоками например по прекращенной деятельности или не повторяющиеся статьи Минус Поступления ... В числе ключевых инициатив - программа двукратного снижения оборотного капитала с 4 млрд до 2 млрд долл высвобождение более 1 млрд долл непродуктивного капитала за счет выхода из непрофильных и низкоэффективных активов а также планомерного сокращения административных расходов Консолидированные финансовые отчеты группы необходимые для расчета
Оценка и анализ дебиторской и кредиторской задолженности с учетом фактора времениАнализ взаиморасчетов должен показать эффективность использования и предоставления кредита для предприятия Аналитические выводы приводятся с учетом текущей стоимости долга ... В свою очередь кредиторская задолженность является дополнительным а главное дешевым источником привлечения заемных средств Наличие дебиторской и кредиторской задолженностей является неотъемлемой необходимостью в условиях функционирования предприятия ... Внутренние факторы кредитная политика предприятия установление сроков и условий предоставления кредитов скидки при своевременной или досрочной оплате счетов неверно установленные критерии кредитоспособности риски виды расчетов используемых предприятием использование расчетов гарантирующих платеж сокращает размеры дебиторской задолженности состояние ... Различные формы классификации содержатся в пособиях и учебниках по анализу финансового состояния финансовому менеджменту В большей степени интересуют те классификации которые доступны рядовому аналитику ... Прочие краткосрочные займы - - - - - Обязательства кроме банковскихкредитов и займов кредиторская задолженность расчеты с кредиторами За товары ра боты и услуги
СамофинансированиеФинЭкАнализ Источники самофинансирования Основными источниками самофинансирования являются Чистая прибыль предприятия . Чистая прибыль оставшаяся после ... Например если предприятие ежегодно начисляет амортизацию в размере 5 миллионов рублей то эти средства могут быть использованы для нового приобретения имущества без привлечениякредитов Другие внутренние источники такие как средства внесенные учредителями в уставный капитал привлекательный доход ... Внешнее финансирование предусматривает привлечение средств из внешних источников Банковскиекредиты - компания может взять кредит в банке для реализации модифицированных проектов пополнения оборотных ... Таким образом амортизационное отчисление подразумевает самофинансирование предприятий позволяющее обеспечить простое и расширенное воспроизводство основных средств быть более независимыми от внешних источников финансирования и эффективно управлять оборотными средствами Нераспределенная прибыль как источник самофинансирования Нераспределенная прибыль то есть прибыль которая
Методы финансированияНапример при взятии кредита в банке возникает риск невозврата кредита и увеличения долга а при привлечении венчурного капитала - риск потери контроля над предприятием Кроме того предприятие может использовать несколько ... Например выпуск долговых бумаг и залог имущества для получения банковскогокредита При этом необходимо оценить какие методы финансирования будут наиболее эффективными с точки зрения
Проектное финансированиеКредиты банков и кредитных организаций являются одним из заемных источников финансирования инвестиционных проектов Банковскиекредиты могут предоставляться на долгосрочные сроки и использоваться для финансирования различных этапов проекта Облигационные ... ТЭО Документ в котором проводится анализ технических и экономических аспектов проекта с учетом затрат и ожидаемых результатов Бизнес-план Документ описывающий ... Документ представляющий прогнозные финансовые показатели проекта включая доходы расходы инвестиции и постоянные потоки Кредитные договоры Документы устанавливающие условия предоставления кредита права и обязанности сторон Контракты Договоры с подрядчиками ... Эти документы отдают свою роль в обосновании проекта привлечении средств и управлении рисками при его реализации Как оценивается эффективность проекта Оценка эффективности проекта
Что поможет взглянуть на свою компанию глазами банкаИ вот некоторые часто используемые банковскими аналитиками коэффициенты Долг EBITDA ДЗС КЗС Пр у А где ДЗС - долгосрочные заемные ... EBITDA характеризует эффективность деятельности компании по получению прибыли в от-ношении к выручке за период Каждый из показателей ... Таким образом по результатам анализа отчетности и коэффициентов аналитики формируют выводы о кредитоспособности потенциального заемщика При этом они используют ... Наше предприятие за последние полтора года много раз обращалось в банки лизинговые и инвестиционные компании с целью привлечения долгосрочных средств но получало отказ по причине больших рисков проектов Мы производим приборы для