Проблемная задолженность и методы управления ею в условиях новой нормальности Однако мы считаем что несмотря на рост объемов проблемных кредитов объем операций с ними будет весьма низким так как данные кредиты сложно оценить в стоимостном выражении В настоящее время набирает популярность ... Это связано с тем что банки в основном продают портфели розничных кредитов которые содержат от десятков ... Это связано с тем что банки в основном продают портфели розничных кредитов которые содержат от десятков до тысяч кредитов что вызывает сложность в оценке портфеля и установления дисконта при продаже В данном же случае коллекторское агентство берет плату для покрытия собственных издержек ... Снижение ликвидности Повышение ликвидности При продаже проблемных кредитов возникает ряд преимуществ и недостатков указанных в таблице
Снижение рисков инвестиционной деятельности с помощью лизингаВозникает возможность приобретения и использования для среднего и малого бизнеса техники и оборудования которую они не в состоянии купить из-за ограниченной платежеспособности и отсутствия возможностей получения долгосрочных банковских кредитов под низкий процент Количество схем использования лизинга в инвестиционной деятельности может быть многократно увеличено но их ... Методы анализа инвестиционных рисков К наиболее распространенным из них следует отнести метод корректировки нормы дисконта метод ... Наконец обратная сторона простоты метода состоит в существенных ограничениях возможностей моделирования различных вариантов которое сводится к анализу зависимости критериев платежеспособности и показателей ликвидности от изменений только одного показателя нормы дисконта Несмотря на отмеченные недостатки метод корректировки нормы
Модель оценки капитальных активов как инструмент оценки ставки дисконтированияДостаточно часто встречаются развивающиеся рынки с низким стандартным отклонением доходности индекса однако это явление вызвано не низкой рискованностью а отсутствием ликвидности на таких рынках Третий подход - это синтез двух предыдущих ... С эмпирической точки зрения первые два подхода занижают премию за суверенный риск а третий подход дает более точные результаты относительно суверенного риска Заключение 1 Поскольку количество входных параметров модели САРМ относительно невелико ее следует отнести к разряду ... САРМ относительно невелико ее следует отнести к разряду простых и удобных для практического применения в том числе для целей формирования дисконтируемых оценок объектов финансового учета 2 Как и любая другая модель оценки модель САРМ опирается
Оценка акцийИнвесторы готовы платить более высокую цену за высоколиквидные акции так как их легче купить и продать без существенного воздействия на рыночную цену Низколиквидные акции напротив торгуются с дисконтом из-за повышенного риска неликвидности Премия занизкуюликвидность Премия