Кризис

Кризис - это квадрат 9 матрицы финансовых стратегий Франшона и Романе. Кризис может проявляться в различных формах, включая потерю финансовой устойчивости, снижение ликвидности, а также угрозу банкротства. Важно понимать, что кризис — это не только угроза, но и возможность для переосмысления стратегий и оптимизации бизнес-процессов.

Построение и анализ матрицы финансовых стратегий Франшона и Романе производится в программе ФинЭкАнализ в блоке Матрица финансовой стратегии.

Кризисное финансовое состояние предприятия, потеря финансовой устойчивости.

Кризисное состояние предприятия можно охарактеризовать как положение, при котором организация сталкивается с серьезными финансовыми трудностями. Это может быть вызвано различными факторами: экономическими, внутренними или внешними. Например, резкое падение спроса на продукцию компании может привести к дефициту денежных средств и, как следствие, к необходимости дезинвестирования.

Согласно матрице финансовых стратегий Франшона и Романе, кризисное состояние можно отнести к квадрату 9 — позиции дефицита. Из этого положения предприятие может перемещаться в другие квадраты:

• Квадрат 8: Дилемма — ситуация, когда необходимо принимать сложные решения для выхода из кризиса.
• Квадрат 7: Эпизодический дефицит — временные трудности, которые могут быть преодолены с помощью финансовых мер.

Эти перемещения требуют от менеджмента гибкости и способности быстро реагировать на изменения.

Дезинвестиции как стратегия выхода из кризиса

При угрозе банкротства предприятиям часто приходится прибегать к дезинвестициям. Это означает продажу непрофильных активов или сокращение затрат на менее прибыльные направления. Например, компания "А" может продать своё подразделение по производству неходовых товаров, чтобы сосредоточиться на более прибыльных сегментах.

Рассмотрим гипотетическую ситуацию с компанией "Б", занимающейся производством электроники. В условиях кризиса она решает продать своё подразделение по производству бытовой техники, которое приносит убытки. Вырученные средства направляются на улучшение основных направлений бизнеса, что позволяет компании сохранить ликвидность и восстановить финансовую устойчивость.

Финансовая поддержка

Другим важным шагом в условиях кризиса является привлечение финансовой поддержки. Это может быть как внутреннее финансирование (например, перераспределение ресурсов внутри компании), так и внешние источники (кредиты, инвестиции).

Виды финансовой поддержки:

• Кредиты от банков — традиционный способ получения средств для покрытия текущих расходов.
• Государственные субсидии — в некоторых случаях предприятия могут рассчитывать на помощь от государства.
• Инвестиции от частных инвесторов — привлечение капитала через продажу долей в бизнесе.

Примером успешного привлечения внешнего финансирования может служить опыт компании "В", которая в условиях кризиса смогла получить кредит под низкий процент благодаря наличию качественного бизнес-плана и уверенности в будущем росте.

Дробление на малые предприятия

Еще одной стратегией выхода из кризиса является дробление бизнеса на более мелкие структуры. Это позволяет более гибко реагировать на изменения рынка и снизить общие риски. Например, крупная компания "Г" может разделиться на несколько малых предприятий, каждое из которых будет заниматься своим направлением. Это позволит сосредоточить ресурсы и управлять ими более эффективно.

Компания "Д", занимающаяся производством автомобилей, решает выделить своё подразделение по производству электромобилей в отдельную компанию. Это позволяет сосредоточить усилия на новом рынке и привлечь специализированные инвестиции для развития.

Каждая из упомянутых стратегий имеет свои риски и возможности. Дезинвестиции могут привести к потере важных активов, а привлечение внешнего финансирования — к увеличению долговой нагрузки. Однако при правильном подходе эти стратегии могут стать основой для восстановления финансового состояния предприятия.

Согласно данным Росстата, в 2023 году более 30% малых и средних предприятий столкнулись с финансовыми трудностями, что подтверждает актуальность темы кризисного управления. Важно также учитывать законодательные аспекты: например, Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" регулирует процедуры банкротства и защиту прав кредиторов.

Кризисное состояние предприятия требует от менеджмента комплексного подхода к управлению финансами. Использование различных стратегий — от дезинвестиций до привлечения внешнего финансирования — может помочь не только выжить в сложной ситуации, но и создать новые возможности для роста и развития бизнеса.